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新加坡金融MAS货币兑换监管牌照介绍

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新加坡金融MAS货币兑换监管牌照介绍
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最后更新: 2021-04-24 20:34

今天,小编就为大家详细介绍一下严厉又体贴,还十分开明的“老妈”式监管——新加坡金管局MAS。

严厉又开放的MAS

新加坡金融监管局,英文全称Monetary Authority of Singapore,简称“MAS”。与很多国家的监管机构不同,新加坡金管局有双重身份,一个是央行,另一个是金融业的监管机构。MAS既要通过利率政策、公开市场业务、存款准备金等等来调节和稳定金融环境;同时也要负责对新加坡所有金融行业的监管,包括银行、保险和资本市场中介机构进行监督和管理。

MAS成立于1971年1月,已有超过45年的历史,“MAS法案”赋予MAS管理新加坡金融服务部门的权力。它也被委托促进货币稳定,有利于经济增长的信贷和交换政策;

1977年4月,新加坡政府决定由MAS接手监管新加坡的保险业;

1984年9月,“证券业法”(1973年)的监管职能也转交给MAS;

2002年10月1日,MAS合并货币机构董事会后,也具备了发行货币的职能。

因此,MAS现在掌管有关货币,银行,保险,证券和金融部门的各种法规,是集合各种职责于一体的国家机构。

新加坡受英国的影响很深,在监管领域也是一样,在98年金融危机之前,MAS以严格著称,崇尚高度的法制。然而,随着金融全球化的发展,过于严厉的管制不利于整个金融市场的活跃,所以MAS的理念也由“管制”转而走向“监管”,由实施合规性监管向注重风险监管和间接监管转变。

MAS监管最大的特点就是可以紧紧跟随新加坡金融发展的需求,在不同的阶段推行不同的监管理念,这也让新加坡的金融领域发展一直位居世界前列。

对于金融创新产品,MAS的态度一直是十分开放的,并会制定详细的法规以控制新产品的风险,维持金融环境的稳定。2015年8月MAS设立金融科技和创新团队,投入2.25亿新元推动《金融领域科技和创新计划》,鼓励全球金融业在新加坡设立创新和研发中心;2016年5月专门成立金融科技署,管理金融科技相关业务,11月提出《金融科技监管沙盒指导》,加入沙盒监管的行列;2017年11月推出《新加坡关于ICO及加密指南》,将ICO行为在一些特定情况下纳入国家期货证券及金融顾问法案条款下处理。本月,MAS又宣布已最终确定支付服务的新监管框架,该框架目前包括数字货币,不属于现行监管范围的加密货币服务提供商有望在新的监管框架下获得许可。

新加坡的法律法规,既有监管的成分,又有服务的成分,更懂得审时度势。新加坡金管局MAS的理念营造一个稳定的金融发展环境,在控制风险的前提下,让金融市场可以自由的发展。MAS对新加坡金融市场来说,很像一个操碎了心的母亲,体贴细致,又时刻注意自己不能太过严厉,正是由于MAS积极的态度,新加坡金融市场显得十分有活力,很多创新的金融衍生品都得到了快速、良好的发展。

新加坡CMS牌照

在新加坡,所有想要提供金融服务的机构或个人都要获得MAS的许可,新加坡外汇经纪商所持有的牌照是被批准开展杠杆式外汇交易的“Capital Markets Services Licensee,(资本市场服务牌照)”简称CMS牌照。

申请CMS牌照条件极其严格,相关要求有很多,以下例举了其中的一部分具体要求:

1. CMS牌照只被授予公司(以下均称为申请机构)。

2. 申请机构必须具备良好的市场声誉,并至少在最近五年内在新加坡资本市场或相关领域开展过相关业务。

3. 申请机构及其子公司,或者关联公司在其母国拥有较好的实力。

4. 申请机构需严格遵守其母国监管。

5. 申请机构必须满足MAS的要求,MAS将会高效,公正、公平地履行其职责。

6. 申请机构在新加坡必须设立实体办公地点。

7. 申请机构主要从事的业务须是SFA规定的活动之一。

8. 申请机构董事会至少要有2人或以上,其中至少有1人常驻在新加坡。

9. 申请机构的CEO必须常驻新加坡。

其他要求还有比如申请机构董事会和高级管理层应坚持健全的公司管理标准和做法;申请开展证券交易或者期货合约交易的机构,最低集团股东资金分别为2亿新加坡元和1亿新加坡元等等。

持有CMS牌照的机构可以提供以下资本市场服务:证券交易,期货合约交易,杠杆式外汇交易,企业融资顾问,基金管理,房地产投资信托管理,证券融资,提供证券托管服务和提供信用评级服务。

在持牌机构的资本要求方面,MAS对于提供杠杆式外汇交易的机构最低资本是100万新加坡元,外汇交易保证金要求最低为2%,也就是最大50倍的杠杆。

新加坡MAS对杠杆式外汇交易的监管要求和香港很类似,MAS注重对客户的保护,以及投诉渠道的畅通,要求定期的报告和审计以及客户资金隔离存放。

此外,由于新加坡的国际金融中心地位,行业发展有很多优于其他国家的便利之处,比如说非新加坡本国居民也可以在新加坡开通交易账户,护照、驾驶照、新加坡政府或其他政府相关机构出具的工作许可都可以作为身份证明;英语以外的其他主要语种也可作为文件资料被接受;交易盈利可以出金到非新加坡银行账户中,客户可以提交任何自己的银行账户信息等等。

纠纷解决中心FIDReC

新加坡金融业纠纷解决中心有限责任公司(The Financial Industry Disputes Resolution Centre Ltd,简称FIDReC)成立于2005年,是时任MAS总裁的Heng Swee Keat先生正式发起成立的。

FIDReC是专门负责解决金融机构与消费者之间的纠纷的,它的法律性质是一个担保有限责任公司,FIDReC不仅在新加坡有很好的声誉,在国际领域也很著名。

如果消费者与金融机构之间有纠纷,且一直未得到解决或不满意解决的结果,就可以向FIDReC投诉。

消费者提交投诉是免费的,但是如果无法达成解决方案,消费者可以选择申请裁决,申请裁决后需要支付一定的案件审理费用,FIDReC处理投诉的时间根据案件复杂程度有所不同,FIDReC追求尽可能在短时间内完成处理。消费者在FIDReC投诉的时候不必提供原件,影印件即可,提供原件后如果丢失FIDReC不承担责任。

消费者的索赔金额源自FIDReC的管辖权,2017年之前,FIDReC规定向保险公司的索赔不超过10万新加坡元,向银行等其他金融机构的索赔不超过5万新加坡元。自2017年1月3日起,每一起索赔上限都提高到了10万新加坡元。

最新牌照查询流程

近期,MAS网站进行了一些改版调整,杠杆式外汇交易持牌机构的查询方式与之前有一些区别,此前可以直接在Capital Markets Services Licensee(资本市场持牌服务机构)下看到提供Leveraged Foreign Exchange Trading,杠杆式外汇交易的机构;现在的分类则更加详细,名称也有所变化。需要在Dealing In Capital Markets Products(交易资本市场产品)当中查找提供Spot Foreign Exchange Contracts for the Purposes of Leveraged Foreign Exchange Trading服务的机构,接下来小编就给大家介绍一下具体的查询流程:

STEP 2:点击进入后,我们可以直接选择See All Financial Institutions,查看所有类型的金融机构。

STEP 3:选择Capital Markets Services Licensee(资本市场持牌服务机构),即持有CMS类型牌照的金融机构,可以看到目前共有727个机构。

STEP 4:点击Dealing In Capital Markets Products(交易资本市场产品)。

STEP 5:选择Spot Foreign Exchange Contracts for the Purposes of Leveraged Foreign Exchange Trading(针对杠杆式外汇交易的即期外汇合约),就可以看到提供杠杆式外汇交易的机构了,从MAS网站数据上我们可以看到,目前持有CMS牌照,被准许开展杠杆式外汇交易的机构,仅有30家。

据悉,之前提供Leveraged Foreign Exchange Trading(杠杆式外汇交易)的机构,有一部分也提供Over-The-Counter Derivatives Contracts(场外交易衍生品合约),如果想看这些机构,则在这一步选择Over-The-Counter Derivatives Contracts即可,该类共有78家机构。

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